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多家银行被约谈,暂停对公账户开户

人民银行杭州中心支行通报了电信网络新型违法犯罪涉案企业银行账户倒查及问责情况,明确下一步工作要求。对涉案银行采取强化监管及严格问责措施。

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5月13日下午,人民银行杭州中心支行召开全省金融机构打击治理电信网络新型违法犯罪暨跨境赌博工作推进会。杭州中心支行党委委员、副行长杨长岩出席会议并讲话。浙江省公安厅刑侦总队、治安总队负责人应邀参加会议并通报有关情况。

会议指出,电信网络新型违法犯罪和跨境赌博严重侵害人民群众利益,危害经济金融安全、影响社会稳定,损害国家形象。人民银行各级分支行、各银行机构、支付机构要充分认识打击治理电信网络新型违法犯罪和跨境赌博的重要性和紧迫性,提高政治站位,切实增强打击治理工作的紧迫感和责任感。

会议要求,要突出问题导向,全面压实业务合法合规主体责任,坚决斩断电信网络新型违法犯罪和跨境赌博资金链。加强支付业务合规管理,建立健全覆盖事前、事中、事后的支付风险防控体系。加强风险内控管理,建立业务质量和风险防控为核心的考核评价机制。严格违法违规责任追究,对涉案银行、支付机构一律倒查问责,相关机构一律追究内部相关机构和人员的责任。

会议强调,要加强协调联动,持续构建齐抓共管的工作局面。加强内部联合,完善内部不同部门的管理职责,建立职责清晰、责任到岗、落实到人的协同管理体系;加强行业联防,推进风险信息共享;加强部门联治,强化与市场监管、电信、公安、司法等相关部门沟通协调,建立健全行业联合治理工作机制;加强社会联动,持续开展防诈禁赌宣传教育,提升公众防范意识。

另外,杭州中心支行通报了电信网络新型违法犯罪涉案企业银行账户倒查及问责情况,明确下一步工作要求。

对涉案银行采取强化监管及严格问责措施。

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一是对管理不善,存在重大违规行为的4家银行予以通报批评,并约见其行领导进行监管谈话。

二是根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)规定,暂停4家银行网点3个月的新开立单位银行账户业务,暂停18家银行网点1个月的新开立单位银行账户业务。

三是责令各涉案银行省内最高管辖行内部严肃追究相关机构和人员责任。责令严肃追究开户网点主要负责人、分管负责人、客户经理以及负责开户审核、非柜面业务管理、交易监测、对账管理、实名制动态复核等的相关机构和人员责任。责令四家银行机构严肃追究管辖行相关管理部门和人员责任。

四是将涉案企业银行账户情况纳入对银行机构“两管理、两综合”评价内容,降低涉案银行评价等级。

对下一步工作作了部署。

一是落实企业银行账户合法合规主体责任,加强企业银行账户全生命周期管理。二是加强收单业务管理,落实特约商户准入、交易监测、终端管理等要求。三是大力推进先进技术在账户、商户管理环节的应用。四是组织开展存量企业银行账户、商户风险排查。五是加大监管力度,从严问责。

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根据深圳市反电信网络诈骗中心整理的建议

存在以下情况的企业被重点关注:

1、一人多企、一人多户、一址多照

2、经营地址为“自主申报、住所申报”

3、无深户、无居住证、无社保的三无人员

4、首次开户的企业法人代表年纪偏大或偏小(小于25或大于65岁)

5、身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等。


企业法人需注意接听银行电话

银行一般会通过电话联系法人或者实地上门方式进行排查!主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等,因此建议企业老板熟悉下公司登记信息,注意及时接听电话,避免因回复不及时,被认定为联系不上,从而导致账户冻结!

对公账户被冻结如何解决

如果因为没有及时接听银行电话,导致自己公司对公户被冻结了,账户无法收款和转账,遇到这种情况,企业应该如何解决呢?

1、首先,公司一定保证要合法正规真实经营

2、其次,及时和所属银行网点进行沟通、按要求提供相关真实经营的证明材料申请解冻(比如:房租水电发票、场地租赁合同、公司社保、交易往来合同等等)

3、可把原来开的对公户销户后,再重新选择其他银行开户。

对于企业新申请对公账户从严审查

针对企业新申请的对公账户,各商业银行按要求落实开户审核责任,做好开户尽职调查工作,企业需按要求提供以下申请材料:

1、提供以公司、法人、股东名义承租的租赁合同或场地证明(包括自有房产证)

2、近1个月水电费发票或租金转账凭证(转账凭证的金额、时间、付款方收款方,需与租赁合同内容以及公司注册成立时间逻辑关系对应)

3、公司营业执照原件、公章、财务章、法人私章

4、法人本人携带身份证原件及公司相关资料到场开户

银行网点在受理申请资料后,需安排工作人员上门核查注册地址,确保“真人、真事、真资料“方能审核通过!

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